Beste klanten,
de Wet ter voorkoming van witwassen (GwG) zet Europese regelgeving om in nationale wetgeving.
Deze wet dient ter bestrijding van financiële criminaliteit door te voorkomen dat illegaal verkregen gelden (bijvoorbeeld afkomstig uit drugshandel of fraude) in het legale economische verkeer terechtkomen. De wet verplicht banken, makelaars, notarissen, belastingadviseurs en handelaren om hun cliënten te identificeren en verdachte transacties te melden.
Wij verzoeken u daarom uw identiteitsbewijs aan ons te tonen of te overhandigen, zodat wij dit (met inachtneming van de regels inzake gegevensbescherming) kunnen vastleggen en aan onze wettelijke verplichtingen kunnen voldoen.
Hoe werkt witwassen?
Drugshandel, prostitutie, illegaal gokken, wapenhandel en corruptie vormen de belangrijkste activiteiten van de georganiseerde misdaad. Criminelen verdienen met deze activiteiten grote sommen "zwart geld". Dit geld wordt "witgewassen" – oftewel schoongemaakt – via de criminele handeling van het witwassen; het wordt bijvoorbeeld via diverse rekeningen en bedrijven weggesluisd.
Uiteindelijk is het onmogelijk om de herkomst van de gelden te achterhalen of de werkelijke eigenaar vast te stellen. Het geld wordt bruikbaar in de legale economie, bijvoorbeeld voor de aankoop van vastgoed of andere vermogensbestanddelen. Na een "geslaagde" witwasoperatie is het onmogelijk om bijvoorbeeld te herleiden dat een huis in stad A toebehoort aan persoon XY en is gefinancierd met opbrengsten uit drugshandel in stad B.
Internationaal opererende netwerken
Witwassen is een grensoverschrijdend, internationaal verschijnsel. Door de mondialisering van de financiële markten zijn de witwasmethoden complexer geworden, terwijl het opsporen en tegengaan van illegale transacties juist moeilijker is geworden.
Daarom is samenwerking met Europese en internationale partners van cruciaal belang. Dit omvat zowel samenwerking bij specifieke grensoverschrijdende onderzoeken als het vaststellen van gemeenschappelijke normen voor de bestrijding van witwassen. Dergelijke maatregelen zijn zowel op EU-niveau als wereldwijd vastgesteld door de Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF).
Preventieve maatregelen
De wetgeving inzake witwassen is preventief van aard. Zij verplicht specifieke groepen – zoals financiële dienstverleners – tot bijzondere zorgvuldigheid en toezicht. Het doel is om vermoedelijke gevallen van witwassen in een zo vroeg mogelijk stadium op te sporen.
Een belangrijke aanpak bij de bestrijding van witwassen is bijvoorbeeld het voorkomen van anonieme financiële transacties. Bijgevolg zijn entiteiten zoals banken, belastingadviseurs, advocaten, notarissen, accountants en verzekeringsmaatschappijen – evenals vastgoedmakelaars, casino's en handelaren in goederen – verplicht hun zakenpartners te identificeren. Verdachte transacties of zakelijke relaties moeten bij de bevoegde autoriteiten worden gemeld.